O discurso de Joe Biden na Casa Branca, há pouco, foi revelador pela forma como entrou demasiado tarde e de forma despreocupada, e pela forma como fechou a porta atrás de si, enquanto os "jornalistas" queriam fazer mais algumas perguntas sobre o possível efeito de cascata noutros bancos. O Departamento do Tesouro dos Estados Unidos, presidido por Janet Yellen, apresentou um plano de emergência no domingo, que não salvaria os bancos, mas os clientes desses bancos.
Assim, não houve um resgate para salvar accionistas e investidores, mas sim um fundo de emergência para garantir que os titulares de contas bancárias pudessem voltar a ter acesso ao seu dinheiro para pagar contas, salários e afins. Esse dinheiro viria então oficialmente através da Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), que recolheria dinheiro de outros bancos para esse efeito.
E isso soa muito positivo, claro, mas a maior parte dos bancos deve a sua existência às chamadas obrigações do Tesouro e ao imobiliário e, se ambos valerem menos, os bancos têm menos receitas quando os vendem. E essas vendas são precisamente o dinheiro que é frequentemente utilizado para criar liquidez para pagar efetivamente aos titulares de contas quando há subitamente uma grande procura desse dinheiro (quando as pessoas levantam o seu dinheiro ou as empresas querem fazer pagamentos).
Assim, por definição, todos os bancos estão agora numa situação mais difícil, uma vez que as obrigações do Tesouro se tornaram menos atractivas devido às elevadas taxas de juro que lhes são aplicadas. E se o seu potencial de liquidez diminuir (devido à desvalorização do que detêm) e tiverem também de encher um fundo de apoio para salvar outros bancos, resta saber se haverá dinheiro suficiente nesse fundo quando cada vez mais bancos tiverem de recorrer a ele.
Quando um banco cai, o FDIC assume o controlo e recorre a esse fundo, mas quanto mais bancos caem, maior tem de ser o fundo para salvar os titulares de contas desses bancos e menos bancos restam para reabastecer esse fundo. É como poupar um gelado enquanto o aquecimento continua a subir um grau. Sabemos que não o vamos conseguir salvar.
Assim, embora pareça que o plano de salvamento de Yelen irá retirar as emoções do mercado e, assim, evitar uma corrida aos bancos, não é mais do que conduzir a toda a velocidade com o travão de mão acionado. Trava-se um pouco, mas não se impede o carro de o fazer e o travão de mão sobreaquece.
E essas corridas aos bancos na era atual já não são as conhecidas longas filas em frente ao banco. Não, porque hoje em dia tudo já é digital, as pessoas estão a tentar obter todo o seu dinheiro de qualquer banco o mais rapidamente possível. Mas para que banco é que o canalizamos? Então, é preciso abrir rapidamente uma conta num dos maiores bancos, como o JP Morgan, esperando que não haja tanta pressa.
Se me perguntarem, muitos tentarão proteger o seu dinheiro da forma que tenho vindo a prever aqui desde 30 de dezembro de 2021. Se ainda tiveres uma conta bitcoin algures ou apenas um livro-razão bitcoin no teu cofre, converter o teu dinheiro em bitcoin pode ser uma ligação porque a taxa de câmbio do bitcoin não é muito estável, mas se o dólar cair é o refúgio mais seguro. Podes sempre decidir abrir uma conta bancária no JP Morgan ou noutro banco da lista dos três primeiros, mas não o farás em 24 horas.
As bitcoins podem ser compradas em poucos minutos para, pelo menos, esvaziar o saldo bancário antes que todo o sistema entre em colapso. O plano de salvamento para os titulares de contas SVB e Signature permitirá que os clientes voltem a ter acesso ao seu saldo bancário, mas o que faria se o seu banco tivesse entrado em colapso na sexta-feira e pudesse ter acesso ao seu saldo hoje? Trata-se simplesmente de uma opção psicológica: sair! Vazio! Não importa o que aconteça!
É claro que este efeito de bola de neve só pode ser travado se o Banco Central (a Fed) acabar por intervir. E este só pode intervir criando ainda mais dinheiro a partir do nada, que foi precisamente o que desencadeou o problema. Trata-se, portanto, de uma reação nuclear que já não pode ser travada, em vez de um incêndio que foi cortado pela raiz.
O plano, como é óbvio, é empurrar as pessoas para a Moeda Digital do Banco Central (CBDC), retirando os bancos do processo e deixando o Banco Central lidar diretamente com o cliente final. Para isso, porém, os bancos têm de cair primeiro. Mas qual é o problema? Cria-se uma montanha exponencialmente crescente de dinheiro do nada.
O Banco Central será capaz de tirar os bancos da situação (fazendo-os cair da forma como está a acontecer agora; apesar da aparência de ajuda através do plano de resgate de Yelen), mas ao mesmo tempo cria uma desvalorização monetária gigantesca e que depois leva à hiperinflação venezuelana. Portanto, este jogo de "deepstate" de quebrar os bancos para poderem introduzir o CBDC está condenado ao fracasso.
Consequentemente, a bitcoin surgirá como a salvadora. Mas esse é exatamente o resultado desejado neste jogo"Problema, Reação, Solução". Apanhar as pessoas, deixar o pânico instalar-se e depois oferecer-lhes a solução.
As transacções de bitcoin são rastreáveis. A bitcoin pode servir de espinha dorsal de um novo sistema financeiro (uma espécie de ouro digital a ser extraído), enquanto as moedas nacionais programáveis podem ser ligadas uma a uma ao valor da bitcoin. Essas moedas programáveis oferecem então aos governos a possibilidade de rastreio.
Mas certamente essa era a razão pela qual não queríamos esse CBDC; essa rastreabilidade? Pois é! Percebem a imagem? Esquerda ou direita, as massas estão a ser encurraladas.
6 Comentários
Na década de 1930, o ouro físico também foi confiscado e fixado a um preço baixo fora da operação de mercado. O mesmo risco para a Bitcoin.
Além disso, o efeito inverso do aumento das taxas de juro é o que provoca a queda do valor dos activos. O facto de os bancos estarem autorizados a avaliar os seus activos ao custo amortizado (detidos até à maturidade) e terem de vender activos avaliados ao custo amortizado devido à corrida aos bancos faz com que toda a carteira tenha de ser convertida para uma avaliação de mercado. Devido ao aumento das taxas de juro, estes activos valem muito menos e é necessário registar uma perda que provoca imediatamente uma escassez de capital regulamentar. É a insolvência do banco. A insolvência exige uma intervenção regulamentar.
Na verdade, também vejo como consequência o facto de mais bancos terem de fazer este ajustamento contabilístico, o que causará um mal-estar.
infelizmente, esta resposta é completamente ilegível e incompreensível
Bom artigo de Brandon Smith sobre a situação financeira atual:
https://www.zerohedge.com/economics/silicon-valley-bank-crisis-liquidity-crunch-we-predicted-has-now-begun
Exatamente, e ao fazer cair alguns bancos agora, as pessoas ficam ansiosas e começam a levantar o seu dinheiro.
Porque têm medo que o seu banco entre em colapso da mesma forma.
Se um número suficiente de pessoas levantar o seu dinheiro, o banco terá dificuldade em cobrir todos os levantamentos e entrará em colapso, deixando o resto dos clientes destituídos.
E, claro, se uma parte maior do sistema bancário entrar em colapso, o dinheiro que retirou não terá praticamente qualquer valor se todo o sistema entrar em colapso.
Maw, eles assustam as ovelhas com alguns colapsos teatrais, e as próprias ovelhas fazem o resto.
Estas distracções e tácticas de medo são uma excelente ferramenta de condicionamento para fazer avançar a agenda dos bancos digitais e levar as pessoas a aceitar a identificação digital e o software de autorização prévia.
Se conseguirmos ver através do grande jogo, podemos prever o que vai acontecer:
https://www.google.com/finance/quote/BTC-EUR?sa=X&ved=2ahUKEwji6ZKqyNv9AhVKO-wKHWUMC0oQ-fUHegQIBhAf
É mais ou menos assim que vai ser quando o crash dos grandes bancos criados for um facto e o CBDC for instalado?
https://web.archive.org/web/20220725193430/https://oculumlabs.com/about-the-csrq-sm-software-financial-reset/